|
Hà Nội --°C / --%
Chủ nhật, 01/06/2025 06:13

Thanh tra NHNN chuyển thông tin vi phạm kinh doanh vàng tại Bảo Tín Minh Châu sang Bộ Công an để điều tra, xử lý

Ngày 23/5/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4 về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (Công ty BTMC).

Công ty BTMC cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; kinh doanh mua, bán vàng miếng theo Giấy phép của NHNN; thực hiện chế độ thông tin, báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng cơ bản đầy đủ theo quy định; thực hiện niêm yết giá mua, bán vàng; từng bước nhận thức và thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền (PCRT) có chuyển biến tích cực hơn; mở sổ sách kế toán và hạch toán cơ bản theo quy định pháp luật kế toán,...

Ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế,... trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty BTMC, đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý; Công ty BTMC còn có những thiếu sót, vi phạm, tập trung vào một số nội dung.

Việc chấp hành chính sách, pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng: Vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng. Cụ thể, BTMC không công bố trên website “btmc.vn” thông tin vận chuyển và giao nhận; không công bố trên website “btmc.vn” quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên website “btmc.vn”; không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử website “btmc.vn”.

Công ty BTMC có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Việc chấp hành quy định pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền: Công ty BTMC ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo.

Công ty BTMC vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền. Cụ thể, ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền hoặc đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.

Việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế: Công ty BTMC hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp;…

Thanh tra NHNN kết luận, người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty BTMC chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty BTMC có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty BTMC liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng với tổng số tiền phạt là 2.640 triệu đồng.

Long Vũ  
Tạm thời giữ nguyên các báo, đài thuộc UBND TP.HCM
EuroCham công bố báo cáo “Chỉ số Niềm tin Kinh doanh” Quý II năm 2025
1/7/2025: Ngày hội non sông và bước ngoặt lịch sử
Triệt phá đường dây tổ chức đánh bạc và đánh bạc núp bóng xổ số điện toán Vietlott
Các xã phường hoàn tất thay bàng tên, chính thức hoạt động từ hôm nay 1/7
Ban hành quy định về cấp Giấy chứng nhận xuất xứ hàng hóa
Tăng cường kết nối, chia sẻ dữ liệu giữa cơ sở dữ liệu quốc gia, cơ sở dữ liệu chuyên ngành
Ông Trần Văn Lâu được Thủ tướng chỉ định giữ chức Chủ tịch UBND TP. Cần Thơ
Chính thức công bố Chủ tịch và 6 Phó Chủ tịch UBND TP.HCM mới
Tổng Bí thư Tô Lâm dự Lễ công bố TP.HCM mới sau sáp nhập hành chính
TRỰC TIẾP sáng 30/6: Cả nước công bố Nghị quyết, Quyết định sáp nhập đơn vị hành chính, chỉ định nhân sự
Nestlé và hành trình 3 thập kỷ đồng hành cùng Việt Nam phát triển nông nghiệp bền vững
Long Thành - TP.HCM: Cặp đôi đô thị song sinh của vùng kinh tế trọng điểm
Chiến lược công nghiệp hiện đại của Vương Quốc Anh: Mở ra kỷ nguyên hợp tác mới với Việt Nam
Ẩm thực đẳng cấp bắt đầu từ nguyên liệu chuẩn châu Âu
Quốc hội thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng
SCIC phải trở thành 'quả đấm thép' của nền kinh tế
Quốc hội họp phiên bế mạc Kỳ họp thứ 9
TỔNG THUẬT Tọa đàm: Phát huy vai trò của các ngân hàng thương mại trong thực hiện Nghị quyết 68
Thủ tướng đề xuất '5 tiên phong' có ý nghĩa chiến lược đối với châu Á
Xem thêm